En real estate, el manejo de fondos es una responsabilidad fundamental. Descubre cómo los expertos en bienes raíces pueden navegar exitosamente por el proceso de apertura de trust accounts según lo establecido en el Business and Professions Code Section 10145(a)(1) and Commissioner’s Regulation 2832(a) de California. Este artículo explora por qué los brokers a veces enfrentan desafíos al establecer trust accounts y brinda consejos específicos sobre cómo abordar estos desafíos.

La Ley y los Requisitos para Trust Accounts de Brokers

La combinación de la Business and Professions Code Section 10145(a)(1) and Commissioner’s Regulation 2832(a) de California exige que un broker que acepta fondos pertenecientes a terceros deposite esos fondos en uno de tres lugares, dentro de 3 días hábiles después de recibir los fondos por parte del broker o del vendedor de este:

1. En un depositario neutral de escrow,
2. En manos del propietario de los fondos, o
3. En una trust account mantenida por el broker a nombre del broker, o en un nombre ficticio si el broker es titular de una licencia con dicho nombre ficticio, como trustee. La cuenta debe estar en un banco o depositario reconocido en California.

Desafíos al Establecer Trust Accounts en Bancos o Depositorios

La apertura de trust accounts puede presentar dificultades para algunos broker debido a la ausencia de un “formal trust agreement“. Algunos bancos pueden requerir un “formal trust agreement“, que es un documento legal elaborado por un abogado, para abrir una trust account. Sin embargo, en el ámbito inmobiliario, la relación fiduciaria entre el broker y el cliente existe incluso sin un acuerdo de fideicomiso formal.

Pasos para Solicitar la Apertura de una Trust account

Si eres un real estate broker que busca abrir una trust account, aquí hay algunos pasos clave a seguir:

1. Solicita abrir una cuenta corriente comercial.
2. Verifica que la cuenta tenga cobertura de seguro federal (FDIC, NCUSIF, etc.).
3. Pide que la cuenta se abra y se titule como una trust account a tu nombre, nombre ficticio registrado o nombre corporativo del broker, con el broker designado como “trustee” en el título o en la línea de firma del broker/oficial designado.
4. No se requiere un trust agreement separado ni especial. El banco/depositario pedirá documentación adicional para verificar tu identidad, certificados comerciales, artículos de incorporación, etc.

Consejos para Enfrentar Desafíos y Obstáculos

Si a pesar de seguir estos pasos TODAVÍA encuentras dificultades para abrir una trust account, considera la posibilidad de buscar otro banco o depositario dispuesto a trabajar contigo.

Es esencial que los brokers comprendan sus responsabilidades en cuanto al manejo de trust accounts y estén dispuestos a abogar por el cumplimiento de los requisitos legales para garantizar la integridad de sus operaciones y la protección de los fondos de sus clientes. Con este conocimiento y una comunicación clara con los bancos o depositarios, los corredores pueden establecer trust accounts de manera eficiente y efectiva, cumpliendo con la ley y brindando un servicio profesional y confiable en el mercado de real estate de California.